- El 30% de los encuestados no ha designado a ninguna persona como beneficiaria de sus cuentas bancarias
Clase Turista
En México, el Día de Muertos es una fecha para recordar a quienes ya no están. Sin embargo, también puede ser una oportunidad para reflexionar sobre los asuntos que quedan pendientes cuando una persona fallece, incluidos aquellos relacionados con su patrimonio.
Una encuesta realizada por Kardmatch, plataforma especializada en la evaluación de productos financieros, reveló que el 57% de los usuarios de cuentas de ahorro no han designado a sus beneficiarios en caso de muerte, necesita actualizarlos o no está seguro de quiénes aparecen registrados en sus cuentas.
Aunque suele quedar fuera de la planeación financiera cotidiana, decidir quién recibirá el dinero de una cuenta bancaria al fallecer puede evitar incertidumbre entre los familiares. Esto se debe a que, de haberse designado, la entrega de recursos a sus beneficiarios puede realizarse de manera más expedita y sin necesidad de esperar a un juicio testamentario.
Adicionalmente, es importante mantener esta información actualizada, pues en el caso de un divorcio una expareja podría seguir figurando en el registro y reclamar los recursos correspondientes.
Los números de la encuesta son preocupantes, pues el 30% de los encuestados afirmó no tener beneficiarios registrados en sus cuentas bancarias y del 70% que sí los tiene, no todos están seguros de que su información esté actualizada.
De este último grupo, el 33% necesita actualizar sus beneficiarios y cerca del 5% no sabe con certeza quiénes aparecen registrados. Solo el 62% afirmó que mantendría a las mismas personas. En otras palabras, apenas el 43% del total de los encuestados tiene beneficiarios registrados y no considera necesario hacer cambios.
Para Joel Cortés, director de Kardmatch, la designación de beneficiarios no debería considerarse un trámite que se realiza una sola vez, sino una decisión que conviene revisar conforme cambian las distintas etapas de la vida.
«Registrar a un beneficiario es una decisión que debe revisarse conforme cambia nuestra vida. Las instituciones pueden ayudar haciendo visible esta información y facilitando su actualización. No es lo mismo decidir quién recibirá nuestros recursos cuando somos solteros que cuando nos casamos o formamos una familia», señaló.
En una fecha que invita a recordar a quienes han fallecido, Kardmatch también llama a revisar los beneficiarios bancarios como una medida para anticiparse a las dificultades que podrían enfrentar nuestros seres queridos. Más allá de contratar productos financieros o mantener las cuentas al corriente, organizar el patrimonio implica verificar que las decisiones tomadas sigan correspondiendo con la voluntad de quien las establece.
* La encuesta se realizó entre 2,500 visitantes del sitio de Kardmatch del 14 al 23 de octubre de 2026 por lo que los resultados no son representativos de toda la población mexicana.
